{"id":631,"date":"2024-05-08T10:20:00","date_gmt":"2024-05-08T07:20:00","guid":{"rendered":"https:\/\/gazetajuridica.ro\/?p=631"},"modified":"2024-05-08T10:20:00","modified_gmt":"2024-05-08T07:20:00","slug":"anpc-ordinul-nr-480-2024-privind-procedura-documentatia-si-informatiile-necesare-autorizarii-administratorilor-de-credite","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/gazetajuridica.ro\/index.php\/2024\/05\/08\/anpc-ordinul-nr-480-2024-privind-procedura-documentatia-si-informatiile-necesare-autorizarii-administratorilor-de-credite\/","title":{"rendered":"ANPC. Ordinul nr. 480\/2024 privind procedura, documenta\u0163ia \u015fi informa\u0163iile necesare autoriz\u0103rii administratorilor de credite"},"content":{"rendered":"

\u00cen Monitorul Oficial al Rom\u00e2niei, Partea I, nr. 411 din 07 mai 2024 a fost publicat Ordinul nr. 480\/2024 privind procedura, documenta\u0163ia \u015fi informa\u0163iile necesare autoriz\u0103rii administratorilor de credite.
\n<\/em><\/p>\n

Text integral*, \u00een vigoare la 06 iunie 2024:<\/strong>
\n(*pentru forma actualizat\u0103 la zi, accesa\u021bi<\/em> AICI<\/a>)<\/em><\/p>\n

Av\u00e2nd \u00een vedere prevederile:<\/p>\n

– art. 7 alin. (1) \u015fi art. 30 alin. (2) din Ordonan\u0163a de urgen\u0163\u0103 a Guvernului nr. 15\/2024 privind administratorii de credite \u015fi cump\u0103r\u0103torii de credite, precum \u015fi pentru modificarea \u015fi completarea unor acte normative privind contractele de credit pentru consumatori;<\/p>\n

– art. 5 alin. (5) din Hot\u0103r\u00e2rea Guvernului nr. 700\/2012 privind organizarea \u015fi func\u0163ionarea Autorit\u0103\u0163ii Na\u0163ionale pentru Protec\u0163ia Consumatorilor, cu modific\u0103rile \u015fi complet\u0103rile ulterioare;<\/p>\n

– Referatului nr. 2.671 din 19.03.2024 al Direc\u0163iei generale control \u015fi supraveghere pia\u0163\u0103 \u015fi armonizare european\u0103,<\/p>\n

pre\u015fedintele Autorit\u0103\u0163ii Na\u0163ionale pentru Protec\u0163ia Consumatorilor emite urm\u0103torul ordin:<\/p>\n

Art. 1. – (1) \u00cen vederea ob\u0163inerii autoriz\u0103rii din partea Autorit\u0103\u0163ii Na\u0163ionale pentru Protec\u0163ia Consumatorilor, denumit\u0103 \u00een continuare Autoritatea, administratorii de credite, a\u015fa cum sunt defini\u0163i la art. 3 pct. 2 din Ordonan\u0163a de urgen\u0163\u0103 a Guvernului nr. 15\/2024 privind administratorii de credite \u015fi cump\u0103r\u0103torii de credite, precum \u015fi pentru modificarea \u015fi completarea unor acte normative privind contractele de credit pentru consumatori, care au sediul social pe teritoriul Rom\u00e2niei, au obliga\u0163ia de a depune o cerere de autorizare la sediul Autorit\u0103\u0163ii, \u00eenso\u0163it\u0103 de urm\u0103toarele documente:<\/p>\n

a) certificatul de \u00eenregistrare al societ\u0103\u0163ii, \u00een copie certificat\u0103 conform cu originalul;<\/p>\n

b) actul constitutiv\/statutul societ\u0103\u0163ii, \u00een copie certificat\u0103 conform cu originalul;<\/p>\n

c) hot\u0103r\u00e2rea judec\u0103toreasc\u0103 de la \u00eenfiin\u0163are, \u00een copie certificat\u0103 conform cu originalul;<\/p>\n

d) certificatul constatator emis de Oficiul Na\u0163ional al Registrului Comer\u0163ului, la zi\/de dat\u0103 recent\u0103, \u00een copie certificat\u0103 conform cu originalul;<\/p>\n

e) copii ale c\u0103r\u0163ilor de identitate ale membrilor organului de conducere\/organului administrativ \u015fi ale persoanelor care posed\u0103 de\u0163ineri calificate \u00een conformitate cu prevederile art. 4 alin. (1) pct. 36 din Regulamentul (UE) nr. 575\/2013 al Parlamentului European \u015fi al Consiliului privind cerin\u0163ele pruden\u0163iale pentru institu\u0163iile de credit \u015fi societ\u0103\u0163ile de investi\u0163ii \u015fi de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648\/2012;<\/p>\n

f) cazierul judiciar \u00een original, pentru fiecare membru al organului de conducere\/organului administrativ al solicitantului, inclusiv pentru fiecare persoan\u0103 care posed\u0103 de\u0163ineri calificate \u00een conformitate cu prevederile art. 4 alin. (1) pct. 36 din Regulamentul (UE) nr. 575\/2013 al Parlamentului European \u015fi al Consiliului privind cerin\u0163ele pruden\u0163iale pentru institu\u0163iile de credit \u015fi societ\u0103\u0163ile de investi\u0163ii \u015fi de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648\/2012;<\/p>\n

g) declara\u0163ie pe propria r\u0103spundere a fiec\u0103rui membru al organului de conducere\/organului administrativ al solicitantului c\u0103 nu face obiectul niciunei proceduri de insolven\u0163\u0103 \u00een curs\/nu a fost declarat\u0103 anterior \u00een stare de faliment, inclusiv pentru fiecare persoan\u0103 care posed\u0103 de\u0163ineri calificate \u00een conformitate cu prevederile art. 4 alin. (1) pct. 36 din Regulamentul (UE) nr. 575\/2013 al Parlamentului European \u015fi al Consiliului privind cerin\u0163ele pruden\u0163iale pentru institu\u0163iile de credit \u015fi societ\u0103\u0163ile de investi\u0163ii \u015fi de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648\/2012 c\u0103 nu face obiectul niciunei proceduri de insolven\u0163\u0103 \u00een curs\/nu a fost declarat\u0103 anterior \u00een stare de faliment;<\/p>\n

h) procedura general\u0103 intern\u0103 a solicitantului privind instituirea unor cadre solide de guvernan\u0163\u0103 \u015fi mecanisme adecvate de control intern, care s\u0103 includ\u0103 proceduri contabile \u015fi de gestionare a riscurilor, care asigur\u0103 respectarea drepturilor debitorului \u015fi conformarea cu legisla\u0163ia care reglementeaz\u0103 drepturile creditorului ce decurg dintr-un contract de credit sau contractul de credit \u00een sine, precum \u015fi cu prevederile Regulamentului (UE) 2016\/679 al Parlamentului European \u015fi al Consiliului privind protec\u0163ia persoanelor fizice \u00een ceea ce prive\u015fte prelucrarea datelor cu caracter personal \u015fi privind libera circula\u0163ie a acestor date \u015fi de abrogare a Directivei 95\/46\/CE (GDPR);<\/p>\n

i) procedura intern\u0103 a solicitantului privind asigurarea respect\u0103rii normelor de protec\u0163ie a debitorilor, precum \u015fi a faptului c\u0103 debitorii sunt trata\u0163i \u00een mod echitabil \u015fi cu diligen\u0163\u0103, inclusiv prin luarea \u00een considerare a situa\u0163iei lor financiare;<\/p>\n

j) procedura specific\u0103 intern\u0103 a solicitantului de \u00eenregistrare \u015fi solu\u0163ionare a pl\u00e2ngerilor formulate de debitori;<\/p>\n

k) procedura intern\u0103 de combatere a sp\u0103l\u0103rii banilor \u015fi a finan\u0163\u0103rii terorismului, \u00een cazul \u00een care Legea nr. 129\/2019 pentru prevenirea \u015fi combaterea sp\u0103l\u0103rii banilor \u015fi finan\u0163\u0103rii terorismului, precum \u015fi pentru modificarea \u015fi completarea unor acte normative, cu modific\u0103rile \u015fi complet\u0103rile ulterioare, \u00eei desemneaz\u0103 pe administratorii de credite ca fiind entit\u0103\u0163i obligate \u00een scopul prevenirii \u015fi combaterii sp\u0103l\u0103rii banilor \u015fi finan\u0163\u0103rii terorismului.<\/p>\n

(2) Organul administrativ sau de conducere al solicitantului, \u00een ansamblu, va face dovada c\u0103 dispune de cuno\u015ftin\u0163e \u015fi experien\u0163\u0103 adecvate pentru a-\u015fi desf\u0103\u015fura activitatea cu competen\u0163\u0103 \u015fi responsabilitate, \u00een conformitate cu anexa care face parte integrant\u0103 din prezentul ordin.<\/p>\n

(3) Administratorii de credite au obliga\u0163ia de a viza anual autoriza\u0163ia, pe baza unei declara\u0163ii pe propria r\u0103spundere a organului de conducere, c\u0103 \u00eendeplinesc condi\u0163iile de la momentul autoriz\u0103rii.<\/p>\n

Art. 2. – (1) Autoritatea analizeaz\u0103, \u00een termen de 45 de zile de la primirea cererii de autorizare \u00eenso\u0163ite de documentele aferente, dac\u0103 aceasta este complet\u0103.<\/p>\n

(2) \u00cen termen de 90 de zile de la primirea unei cereri complete sau, \u00een cazul \u00een care cererea este considerat\u0103 incomplet\u0103, de la primirea informa\u0163iilor solicitate, autoritatea competent\u0103 informeaz\u0103 solicitantul dac\u0103 autoriza\u0163ia este acordat\u0103 sau refuzat\u0103 \u015fi prezint\u0103 motivele refuzului.<\/p>\n

Art. 3. – Pentru emiterea autoriza\u0163iei pentru administratorii de credite se va achita o tax\u0103 \u00een valoare de 6.000 lei, \u00een contul Trezoreriei Statului A.T.C.P. Municipiul Bucure\u015fti RO31TREZ7005032XXX004173 \u015fi se depune dovada aferent\u0103 (ordin de plat\u0103\/extras de cont) la data depunerii cererii \u00een vederea ob\u0163inerii autoriz\u0103rii administratorului de credite. \u00cen cazul \u00een care nu se depune dovada achit\u0103rii taxei de autorizare la data depunerii cererii de autorizare, cererea de autorizare nu va fi analizat\u0103 p\u00e2n\u0103 la \u00eendeplinirea acestei obliga\u0163ii.<\/p>\n

Art. 4. – Documentele men\u0163ionate la art. 1 pot fi transmise prin po\u015ft\u0103 sau depuse la sediul Autorit\u0103\u0163ii Na\u0163ionale pentru Protec\u0163ia Consumatorilor din Bulevardul Aviatorilor nr. 72, cod po\u015ftal 011865, sectorul 1, Bucure\u015fti.<\/p>\n

Art. 5. – Prezentul ordin intr\u0103 \u00een vigoare \u00een termen de 30 de zile de la data public\u0103rii \u00een Monitorul Oficial al Rom\u00e2niei, Partea I.<\/p>\n

*Prezentul ordin transpune prevederile Directivei (UE) 2021\/2.167 a Parlamentului European \u015fi a Consiliului din 24 noiembrie 2021 privind administratorii de credite \u015fi cump\u0103r\u0103torii de credite \u015fi de modificare a Directivelor 2008\/48\/CE \u015fi 2014\/17\/UE, publicat\u0103 \u00een Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, seria L, nr. 438 din 8 decembrie 2021.<\/p>\n

p. Pre\u015fedintele Autorit\u0103\u0163ii Na\u0163ionale pentru Protec\u0163ia Consumatorilor,
\nSebastian-Ioan Hotca<\/p>\n

Bucure\u0219ti, 23 aprilie 2024.
\nNr. 480.<\/p>\n

ANEX\u0102<\/p>\n

CRITERII
\npentru evaluarea cuno\u0219tin\u021belor \u0219i a experien\u021bei adecvate
\nale membrilor individuali ai administratorilor de credite<\/p>\n

I. \u00cen vederea evalu\u0103rii cuno\u0219tin\u021belor \u0219i a experien\u021bei adecvate ale membrilor individuali ai administratorilor de credite, pentru a-\u0219i desf\u0103\u0219ura activitatea cu competen\u021b\u0103 \u0219i responsabilitate, se respect\u0103 urm\u0103toarele criterii:
\n1. administratorul de credite trebuie s\u0103 evalueze to\u021bi membrii individuali ai organului pentru a stabili dac\u0103 ace\u0219tia au \u00eempreun\u0103 cuno\u0219tin\u021bele \u0219i experien\u021ba adecvate pentru a asigura func\u021bionarea eficient\u0103 a organului, inclusiv dac\u0103 fiecare membru are capacitatea de a-\u0219i prezen\u021ba punctele de vedere \u0219i de a discuta strategiile \u0219i obiectivele de afaceri, precum \u0219i dac\u0103 procesele decizionale colective implic\u0103 discu\u021bii, contesta\u021bii \u0219i supraveghere adecvate;
\n2. evaluarea cuno\u0219tin\u021belor \u0219i experien\u021bei adecvate trebuie s\u0103 aib\u0103 \u00een vedere, \u00een principal, experien\u021ba teoretic\u0103 \u0219i practic\u0103 legat\u0103 de activitatea de administrare a creditelor, inclusiv, \u00een special: cerin\u021bele legale \u0219i de reglementare relevante, inclusiv cerin\u021bele na\u021bionale privind serviciile de administrare a creditelor \u0219i colectarea crean\u021belor; procedurile de sechestru, insolven\u021b\u0103 \u0219i faliment; protec\u021bia consumatorilor \u0219i a debitorilor; cerin\u021be privind protec\u021bia datelor; obliga\u021biile de combatere a sp\u0103l\u0103rii banilor \u0219i a finan\u021b\u0103rii terorismului, \u00een cazul \u00een care administratorii de credite sunt desemna\u021bi ca entit\u0103\u021bi obligate \u00een scopul prevenirii \u0219i combaterii sp\u0103l\u0103rii banilor \u0219i finan\u021b\u0103rii terorismului, \u00een temeiul dispozi\u021biilor Legii nr. 129\/2019 pentru prevenirea \u0219i combaterea sp\u0103l\u0103rii banilor \u0219i finan\u021b\u0103rii terorismului, precum \u0219i pentru modificarea \u0219i completarea unor acte normative, cu modific\u0103rile \u0219i complet\u0103rile ulterioare;
\n3. m\u0103sura \u00een care membrii organului de conducere sau administrativ \u00een\u021beleg \u00een mod clar cadrul de guvernan\u021b\u0103 al administratorului de credite, rolurile \u0219i responsabilit\u0103\u021bile respective ale acestora \u0219i, dup\u0103 caz, structura grupului \u0219i orice posibile conflicte de interese care ar putea s\u0103 apar\u0103 \u00een leg\u0103tur\u0103 cu acestea;
\n4. m\u0103sura \u00een care membrii organului de conducere sau administrativ sunt capabili s\u0103 contribuie la punerea \u00een aplicare a unei culturi organiza\u021bionale \u0219i a riscurilor, a unor valori organiza\u021bionale \u0219i a unui comportament adecvat \u00een cadrul organului de conducere sau administrativ pentru a-\u0219i desf\u0103\u0219ura activitatea cu competen\u021b\u0103 \u0219i responsabilitate;
\n5. nivelul \u0219i profilul studiilor absolvite de membrul respectiv, dac\u0103 acestea au sau nu au leg\u0103tur\u0103 cu serviciile bancare \u0219i financiare sau cu alte domenii relevante (educa\u021bia \u00een domeniul bancar-financiar, economic, juridic, contabil, de audit, administrativ, al reglement\u0103rilor financiare, al tehnologiei informa\u021biei);
\n6. se vor avea \u00een vedere domeniile de cuno\u0219tin\u021be \u00een care este necesar\u0103 o \u00een\u021belegere general\u0103 \u00een scopul gestion\u0103rii zilnice a administratorului de credite, inclusiv: evaluarea eficacit\u0103\u021bii guvernan\u021bei, a supravegherii \u0219i a controalelor interne ale unui administrator de credite; activit\u0103\u021bi bancare \u0219i financiare; dreptul contractual; contabilitate \u0219i audit; interpretarea informa\u021biilor financiare, identificarea principalelor probleme pe baza acestor informa\u021bii \u0219i aplicarea unor controale \u0219i m\u0103suri corespunz\u0103toare; cuno\u0219tin\u021be de management;
\n7. la evaluarea experien\u021bei practice \u0219i profesionale dob\u00e2ndite \u00een func\u021bii anterioare se va \u021bine cont de: natura func\u021biei de\u021binute \u0219i nivelului s\u0103u ierarhic; vechime; natura \u0219i complexitatea societ\u0103\u021bii \u00een care persoana a ocupat func\u021bia respectiv\u0103, inclusiv structura sa organizatoric\u0103; domeniul de competen\u021b\u0103, puterea de decizie \u0219i responsabilit\u0103\u021bile membrului; cuno\u0219tin\u021bele tehnice relevante dob\u00e2ndite prin intermediul func\u021biei; num\u0103rul de subordona\u021bi; cuno\u0219tin\u021bele suplimentare dob\u00e2ndite \u00een urma activit\u0103\u021bilor academice.<\/p>\n

II. M\u0103suri corective ale administratorilor de credite
\n\u00cen cazul \u00een care evaluarea sau reevaluarea unui administrator de credite concluzioneaz\u0103 c\u0103 organul de conducere sau administrativ, \u00een ansamblu, nu posed\u0103 \u00een mod colectiv cuno\u0219tin\u021bele \u0219i experien\u021ba adecvate, administratorul de credite trebuie s\u0103 ia \u00een timp util m\u0103surile corective corespunz\u0103toare.
\nPrintre m\u0103surile corective adecvate se pot num\u0103ra urm\u0103toarele: adaptarea responsabilit\u0103\u021bilor \u00eentre membri; \u00eenlocuirea anumitor membri; recrutarea de membri suplimentari; formarea unor membri individuali sau formarea organului de conducere \u00een mod colectiv, pentru a asigura experien\u021ba \u0219i cuno\u0219tin\u021bele colective adecvate ale organului de conducere sau administrativ. Autorit\u0103\u021bile competente trebuie informate f\u0103r\u0103 \u00eent\u00e2rziere cu privire la orice deficien\u021be semnificative identificate \u00een leg\u0103tur\u0103 cu oricare dintre membrii organului de conducere \u0219i componen\u021ba colectiv\u0103 a organului de conducere.<\/p>\n

III. Definire no\u021biuni
\nMembru – membru propus sau numit al organului de conducere sau administrativ, inclusiv reprezentan\u021bii care ac\u021bioneaz\u0103 \u00een numele persoanelor juridice care sunt membri ai organului de conducere sau administrativ.
\nOrgan de conducere sau administrativ – organele administratorului de credite, numite \u00een conformitate cu dreptul intern, care sunt \u00eemputernicite s\u0103 stabileasc\u0103 strategia, obiectivele \u0219i direc\u021bia general\u0103 ale institu\u021biei \u0219i care supravegheaz\u0103 \u0219i monitorizeaz\u0103 procesul decizional al conducerii, incluz\u00e2nd persoane care conduc \u00een mod efectiv activitatea institu\u021biei.
\nOrgan de conducere sau administrativ \u00een func\u021bia sa de conducere – organele administratorului de credite, numite \u00een conformitate cu dreptul intern, care sunt \u00eemputernicite s\u0103 stabileasc\u0103 strategia, obiectivele \u0219i direc\u021bia general\u0103 ale institu\u021biei, incluz\u00e2nd persoane care conduc \u00een mod efectiv activitatea institu\u021biei.
\nOrgan de conducere sau administrativ \u00een func\u021bia sa de supraveghere – organul de conducere sau administrativ care ac\u021bioneaz\u0103 \u00een rolul s\u0103u de supraveghere \u0219i monitorizare a procesului decizional al conducerii.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

\u00cen Monitorul Oficial al Rom\u00e2niei, Partea I, nr. 411 din 07 mai 2024 a fost publicat Ordinul nr. 480\/2024 privind procedura, documenta\u0163ia \u015fi informa\u0163iile necesare autoriz\u0103rii administratorilor de credite. Text integral*, \u00een vigoare la 06 iunie 2024: (*pentru forma actualizat\u0103 la zi, accesa\u021bi AICI) Av\u00e2nd \u00een vedere prevederile: – art. 7 alin. (1) \u015fi art. […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[28],"tags":[],"class_list":["post-631","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-noutati-legislative"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/gazetajuridica.ro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/631","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/gazetajuridica.ro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/gazetajuridica.ro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/gazetajuridica.ro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/gazetajuridica.ro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=631"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/gazetajuridica.ro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/631\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":632,"href":"https:\/\/gazetajuridica.ro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/631\/revisions\/632"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/gazetajuridica.ro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=631"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/gazetajuridica.ro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=631"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/gazetajuridica.ro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=631"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}